Six questions,
six réponses claires.

Une banque privée recommande, en priorité, les produits de sa propre maison. Le Chêne Patrimonial est totalement indépendant : aucun réseau bancaire derrière, aucun objectif commercial imposé. Je peux donc construire votre allocation à partir de toute l'offre du marché, et la justifier par votre seule situation, pas par la mienne.

Trois mécanismes possibles : honoraires de conseil facturés au client, commissions versées par les partenaires en cas de souscription, ou combinaison des deux. Avant chaque opération, vous savez précisément qui me rémunère, comment et combien. C'est une condition non-négociable du cabinet.

Non. Le premier échange de 30 minutes est ouvert à tous, et beaucoup de mes clients ne sont pas des particuliers fortunés au sens classique. Ce qui compte : avoir des revenus à structurer, des projets à anticiper, ou une fiscalité à optimiser. Le ticket moyen et la complexité du dossier déterminent ensuite si l'accompagnement a du sens pour vous comme pour moi.

Les deux fonctionnent aussi bien. Le cabinet est basé à Montpellier, où je reçois en présentiel. Je travaille avec des clients partout en France en visio, dans les mêmes conditions. La qualité d'un dossier patrimonial ne dépend pas du lieu de la conversation, mais de la rigueur du suivi.

Vous repartez sans rien me devoir. C'est l'engagement de fond du premier rendez-vous : 30 minutes offertes, sans engagement, sans relance commerciale derrière. Si vous ne sentez pas le fit, ou si vos enjeux dépassent ce que mon cabinet peut traiter, je vous le dis directement, et je vous oriente quand c'est pertinent.

Si nous décidons de travailler ensemble, je vous remets une lettre de mission qui formalise le périmètre, le calendrier et la rémunération. Puis viennent : audit patrimonial complet, recommandations chiffrées, mise en place des stratégies retenues, et suivi continu (au minimum un point annuel, plus si la situation l'exige).